Финансово-кредитная экспертиза

Услуги по финансово-кредитной экспертизе

Эксперты по финансово-кредитной экспертизе ИРВИКОН:

  • имеют диплом аудитора, в том числе в направлении «банковский аудит» и опыт проведения проверок банков;
  • выполняли оценку кредитоспособности заемщиков, его финансовый анализ, могут оценить качество разработки бизнес-планов и его чувствительность к факторам рисков, в том числе в динамике по годам, в течение которых компания-должник была заемщиком банка.

Наши эксперты умеют не только писать заключения, но и выступать публично и защищать свое экспертное мнение!

Мы, как эксперты, гарантируем, что наше Заключение экспертов устоит перед любой критикой, а эксперты, которые могут быть допрошены в суде для разъяснения положений Заключения, выступят обоснованно и профессионально.


Вам требуется финансово-кредитная экспертиза?

Свяжитесь с нами! Гарантируем профессиональный подход и адекватную стоимость услуг!

Оставить заявку


Мы работаем с организациями любых форм собственности, отраслей и отраслевых сегментов, а также частными заказчиками. За время деятельности нами накоплен колоссальный опыт проведения различных видов судебных экспертиз, а также их защиты в любых инстанциях.

Подробнее о финансово-кредитной экспертизе

Такой тип экспертной оценки, как финансово-кредитная, занимается анализом вопросов, связанных с областью движения кредитных средств. Экспертами исследуются финансовые показатели как организации, занимающейся кредитованием, так и заемщиков, в частности, их платежеспособность.

Финансово-кредитный анализ имеет два вида:

  • судебная экспертиза – может быть назначена со стороны суда или следствия на основании самостоятельного решения, либо в соответствии с ходатайством какой-либо из сторон разбирательства;
  • внесудебная экспертиза – производится в соответствии с договором, подписанным с заинтересованным лицом, например, заемщиком денежных средств или адвокатом с целью получения заключения эксперта.

Цели проведения финансово-кредитного исследования


Так как данная экспертиза изучает сведения связанные с кредитоспособностью, возвратностью и платежеспособностью субъектов кредитования, то ее главной целью нужно считать анализ реальных данных о степени соблюдения основных принципов услуг по кредитам – возвратности, срочности и возмездности сделок.

Со стороны судебных органов финансово-кредитная экспертиза чаще всего назначается в связи с нарушениями, связанными с законностью получения займа.

Основные признаки финансовой деятельности, которые изучает экспертиза данного рода:

  • исследование кредитоспособности и ее динамических показателей у субъекта финансирования – частного лица, предпринимателя, предприятия, финансовой организации и т.д.;
  • проверка бухгалтерской отчетности на предмет соответствия утвержденным законом правилам;
  • мониторинг соблюдения пунктов договора кредитования со стороны обоих участников – проверка перечислений, возврата средств и выплат процентов, анализ имущества, предоставленного в качестве залога;
  • изучение реального соответствия предъявленного обеспечения с объемом выплат по заключенному договору кредитования.

Когда требуется экспертиза


В каких случаях кредитный анализ поможет ответить на возникшие вопросы:

  • если нужно отследить кредитоспособность стороны договора в динамике за какой-либо временной отрезок;
  • если требуется оценка кредитоспособности по состоянию на конкретный день;
  • когда необходима экспертная оценка бухгалтерского баланса заемщика;
  • если требуется анализ выплат по кредиту и оценка реального размера денежных средств, перечисленных заемщиком кредитору, включая проценты;
  • когда нужно объективно оценить реальную стоимость и объемы объекта, переданного заемщиком, в качестве обеспечения сделки.

Те задачи экспертизы, которые связаны с расследованием конкретного случая, предполагают отдельную формулировку вопросов, которые предъявляются экспертам. Это чаще всего зависит от того, кто подозревается в преступлении – организация, либо частное лицо или группа лиц, которая работает в данной организации, либо отдельный индивидуум.

Объект кредитного исследования


В роли объекта экспертного анализа по финансово-кредитной части всегда выступает документация, которая получена из нижеследующих источников информации:

  • первичные документы сделки по кредитованию – договор, счета-фактуры, платежные поручения, кассовые ордера, переписка и др.;
  • документы учета – журналы-ордера, журналы операций, карточки счетов, а также главная книга, обороты по счетам и проводки;
  • главные бухгалтерские документы – баланс и отчет о прибылях и убытках;
  • документация, содержащая анализ кредитоспособности заемщика со стороны кредитора;
  • если возбуждено уголовное дело, то его материалы – документы учета, заключения других комиссий, протокол действий участников судопроизводства.

Пользуясь этими данными, эксперты начинают работу над выявлением возможных неточностей, либо преднамеренных махинаций с предоставленными в качестве кредита денежными средствами.

Процедура предоставления услуги экспертов


Проведение финансово-кредитной экспертизы происходит с соблюдением следующего порядка действий:

  • предварительное знакомство с объектом анализа или материалами дела;
  • исследование предоставленной документации, в случае ее недостаточности оформление ходатайства о предоставлении добавочной информации;
  • анализ кредитоспособности объекта исследования – в динамике или на конкретную дату;
  • сопоставление бухгалтерской отчетности и реальных операций по перечислению ресурсов, а также их исследование на предмет соответствия законодательству, оценка кредитоспособности методом подсчета финансовых коэффициентов, а также анализ информации о возврате кредитных средств;
  • оформление результатов экспертной оценки и формирование выводов.

На основании произведенного анализа заемщику присваивается категория в соответствии со следующими классами кредитоспособности:

  • первый – когда предоставление денежных средств этому заемщику не подлежит сомнению;
  • второй – при кредитовании необходимо осуществить взвешенное решение, предварительно оценив все «за» и «против» выдачи займа;
  • третий – риск выдачи кредитования повышен, кредитор может понести убытки.

Финансово-кредитная экспертиза поможет своевременно выявить все риски, связанные с процессом кредитования, а также защитит заказчика от любых незаконных махинаций.

Корпоративные стандарты

Мы гарантируем, что работа будет выполнена по самым высоким стандартам качества, принятым в Консалтинговой группе «ИРВИКОН»:

Защищенность

Строгая конфиденциальность

Строгая конфиденциальность всей полученной в ходе работа информации является одной из наших сильных сторон. Этим наша компания выгодно отличается от многих других. Кроме того, мы строго следуем предписаниям ч.2 ст.85 ГПК и абз.5 ч.1 ФЗ ГСЭД.

Легитимность

Не только СНИПЫ

Наши эксперты являются сертифицированными судебными экспертами в областях своей профессиональной деятельности, а Закон 78-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности» (ГСЭД) - настольная книга каждого из них.

Обоснованность

В экспертизе нельзя спешить

Любая экспертиза должна максимально достоверно отвечать на поставленные вопросы, быть обоснованной и четкой. Это требует от эксперта максимального погружения в материалы дела и доскональное изучение вопроса.

Качество

Высокое качество экспертизы

От того, насколько правильно составлено Заключение эксперта, подчас зависит исход всего дела. Мы гарантируем своим клиентам высочайшее качество производства экспертиз. В ИРВИКОН нет ни одной экспертизы, признанной недопустимым доказательством.

Цена

Разумное вознаграждение

Стоимость экспертизы, проведенной КГ «ИРВИКОН», зависит только от объема материала для анализа и сложности поставленных вопросов. Вы платите цену, которая всегда адекватна решаемой задаче.

Время

Соблюдение сроков

Мы понимаем важность своевременности действий в судебных процессах. Поэтому всегда четко соблюдаем сроки, установленные для производства экспертизы в Постановлении или Определении суда.

Нужна консультация?

Напишите нам

Другие услуги по направлению

Блог

Свяжитесь с нами

Лилия Синева

Лилия Синева

Менеджер по работе с клиентами

тел.: +7 (977) 117-73-23

E-mail

Татьяна Поршакова

Татьяна Поршакова

Менеджер по работе с клиентами

тел.: +7 (977) 117-72-50

E-mail