Оценке подлежали права требования ПАО АКБ «Связь-Банк».
В качестве обеспечения кредитной линии выступало заложенное недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности АО «Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов» (АО «ЕЗ ОЦМ»), и договоры поручительства, заключенные с АО «ЕЗ ОЦМ», ООО «ЕЗ ОЦМ-Трейд», АО «Уральский завод химических реактивов», ООО «Уральский завод химической продукции», ООО «ЕЗ ОЦМ-Энерго», ООО «ЕЗ ОЦМ-Инжиниринг».
Рыночная стоимость заложенного имущества и первичный анализ компаний-поручителей (дочерние или зависимые общества АО «ЕЗ ОЦМ») показал, что в случае дефолта АО «ЕЗ ОЦМ», последующая реализация предметов залога и наложение взыскания на компании-поручители, способно покрыть большую часть задолженности по анализируемому кредитному договору.
Предприятие на дату оценки имело неудовлетворительное финансовое состояние и неспособна генерировать денежный поток на обслуживание текущей задолженности, в связи с чем актуальным был вопрос о возможности внесудебного взыскания по залогу.
Дополнительная информация
Оценке подлежали права требования ПАО АКБ «Связь-Банк» по задолженности на сумму более 19 млн долл. США.
Акционерное общество «Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов» (АО «ЕЗ ОЦМ») — предприятие в городе Верхняя Пышма, специализирующееся на аффинаже, переработке и изготовлению промышленных изделий из золота, серебра и металлов платиновой группы. Основным видом деятельности АО «ЕЗ ОЦМ» является производство драгоценных металлов.
АО «ЕЗ ОЦМ» входит в металлургический дивизион группы компаний «Ренова». Основными видами деятельности дивизиона являются: аффинаж, переработка и изготовление промышленных изделий из золота, серебра и металлов платиновой группы.
В апреле 2018 года бенефициар АО «ЕЗ ОЦМ» и группа компаний «Ренова» были включены в санкционный список Министерства финансов США в соответствии с Исполнительным приказом 13662. Действие данного приказа так же распространяется на АО «ЕЗ ОЦМ».
В процессе работ были проанализированы информационные справки из банков УФ АО «Райффайзенбанк», УФ ПАО «Росбанк» и УФ АО «ЮниКредитБанк», и сделан вывод, что АО «ЕЗ ОЦМ» имеет задолженности перед данными банками и имеет отрицательную кредитную историю.
В рамках данной оценки был рассмотрен сценарий внесудебного обращения взыскания на заложенное имущество. Внесудебное взыскание по залогу — исключительный случай, допустимый только по соглашению сторон. Такое соглашение не лишает кредитора права обратиться в суд, однако неиспользование шанса получить предмет залога быстро и без оплаты лишает кредитора права требовать с должника в процессе судебные издержки. Исключением является ситуация, когда обращение в суд было вынужденным (если должник или некто другой не позволили кредитору обратить предмет залога в свою пользу без суда).
В рамках доходного подхода был реализован метод дисконтирования денежных потоков на основе анализа возможных поступлений от реализации залогового обеспечения. В ходе анализа имеющейся документации было выявлено, что Поручители находятся в кризисном финансовом состоянии, характеризуются несущественным объемом необремененных залогом активов, либо данные об имущественном положении поручителя отсутствуют. В таких условиях вероятность погашения долгов за счет средств поручителей является низкой.
В рамках оценки права требования была проведена оценка заложенного имущества, представляющее собой недвижимое имущество, принадлежащее АО «ЕЗ ОЦМ» (15 земельных участков и 10 зданий/сооружений, а также 3 нежилых помещения), расположенное в Свердловской области, г. Верхняя Пышма и г. Березовский.
Подготовленный отчет об оценке послужил основой для принятия решения о возможности внесудебного обращения взыскания на заложенное имущество.
